防信用证诈骗的方法分析

    (五)假客检证书诈骗

    所谓“假客检证书诈骗”，是指诈骗分子以申请人代表名义在受益人出货地签发检验证书，但其签名与开证行留底印鉴式样不符。致使受益人单据遭到拒付，而货物却被骗走。

    这种诈骗通常有如一特征：

    1.来证含有检验证书由申请人代表签署的"软条款"。

    2.来证规定申请人代表签名必须与开证行留底印鉴式样相符；

    3.来证要求一份正本提单交给申请人代表；

    4.申请人将大额支票给受益人作抵押或担保；

    5.申请人通过指定代表操纵整个交易过程。

    例如：某中行曾收到香港BD金融公司开出的以海南某信息公司为受益人的信用证，金额为USD992.000.00元，出口货物是20万台照像机。信用证要求发货前由申人指定代表出具货物检验证书，其签字必须由开证行证实，且规定1/2的正本提单在装运后交予申请人代表。在装运时，申请人代表来到出货地，提供了检验证书，并以数张大额支票为抵押，从受益有手中拿走了其中一份正本提单。后来，受益有将有关支票委托当地银行议付，但结果被告知："托收支票为空头支票，而申请人代表出具的检验证书签名不符，纯属伪造"。更不幸的是，货物已被全部提走，下落不明。受益人蒙受重大损失，有苦难言。

    (六)涂改信用证诈骗

    所谓“涂改信用证诈骗”，是指诈骗分子将过期失效的信用证刻意涂改，变更原证的金额、装效期和受益人名称，并直接邮寄或面交受有，以骗取出口货物，或诱使出口方向其信用证，骗取银行融资。

    这种诈骗往往有发下特征：

    1.原信用证为信开方式，以便于涂改；

    2.涂改内容为信用证金额、装效期及受益人名称；

    3.信用证涂改之处无开证行签证实；

    4.信用证不经通知行通知，而直交受益人；

    5.金额巨大，以诈取暴利。

    例如：江苏某外贸公司曾收到一份由香港客商面交的信开信用证，金额为&127;318万美元。当地中行审核后，发觉该证金额、装交期及受益人名称均有明显涂改痕迹，于是的提醒受益人注意，并立即向开证行查询，最后查明此证是经客商涂改，交给外贸公司，企图以此要求我方银行向其开出630万美元的信用证以便在国外招摇撞骗。事实上，这是一份早已过期失效的旧信用证。幸亏我方银行警惕性高，才及时制止了这一起巨额信用证诈骗案。

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