四大银行“拉网”大检查

　　银监会专项治理国有商业银行刘明康表示将严查已发大案

    在日前银监会召集的银行高层管理人员“国有商业银行案件专项治理工作第三次会议”上刘明康指出，下一步银行案件专项治理要做好五个方面的工作，将严肃查处已发银行大案。

　　值得关注的是，此次会议上，四大国有银行负责人纷纷表态严格自我检查，遏制案件发生。

　　工商银行表示已经多次召开党委会、行长办公会，研究本行案件专项治理工作。在进一步充实和加强风险管理委员会的同时，在3－5月部署开展以合法合规为主要内容的业务大检查，目前已抽调近6300人，组成490多个检查组，对涉及基层负责人和重要岗位人员的管理、会计结算业务、个人金融业务、电子银行业务等35个方面、258项内容进行全面检查。农业银行连续两次召开党委会、一次专题行务会议、一次电视电话会议，深入分析发案原因，采取了四个方面的措施落实案件专项治理工作，包括集中力量迅速查结一批大案、要案，并将视情况追究发案行和上级机构的高管人员责任；在2－5月开展全系统的风险专项大检查，出动8万人次，对2．5万个经营机构进行检查，涉及会计、结算、信贷等11个方面的内容；出台了违法违规行为“四个一律开除”和“举报违法违纪违规行为奖励办法”；开发“新一代”预警监督系统，全面监控操作风险。中国银行在认真总结黑龙江河松街支行案件的教训后，召开了全行电视电话会议和防范案件风险研讨会，在2－4月部署开展以会计核算为内容的“拉网式”大检查，并请外部审计评价检查结果。同时，积极、深入查处已发案件，严肃追查有关人员和高管人员责任。在成立内部控制委员会的基础上，进一步完善内控风险制度建设，加强对分支机构管理，推进分支机构流程整合和机构重组，推进人力资源管理改革，提高内部监管部门的独立性、专业性和权威性。建设银行专门召开了党委会议研究落实案件专项治理工作，并结合实际提出了六个方面的实施意见，包括严肃查处已发案件、开展防范违法违规行为的专项检查活动、加强对基层机构负责人的监督制约、深入开展业务风险点排查和员工不良行为排查、做好规章制度的清理和维护工作、抓好案件高发行的全面整治活动，重点抓好案件高发行的全面整治工作，严格执行问责制。

　　刘明康表示，下一步要从五个方面开展工作，一是全面落实银监会制定的规章制度。银监会下发的《关于加大防范操作风险工作力度的通知》，是在总结银行多年管理的经验、教训基础上制定的，各行要切实落实《通知》中要求的13项重点内容，加大操作风险管理力度。二是把案件专项治理工作引向深入。不但各总行要行动起来，各分支机构也要行动起来。各行负责人要深入基层，到案件高发的地方去，到遗留问题集中的地方去，抓检查、抓处理、抓整改，推动案件专项治理工作的有效开展。三是边查边改。整改要重制度建设、重目标修正、重信息管理进步、重内控和内审到位。四是严肃查处已发大案。各行要根据实际情况，加快已发案件的查处力度，对问题严重、性质恶劣、影响较大的案件，要坚决追究发案单位负责人、职能部门负责人及其上级机构负责人、职能部门负责人的责任，对重大案件，要追究省级分行负责人的责任。同时，各家银行要建立专档，制定切实可行的查办案件责任制。查核人员发现重大弊端并使银行免受重大损失的，各行应予奖励；未予查出或隐匿重大弊端的，相关人员应承担失职责任。五是切实加强商业银行分支机构管理，端正经营思想。从目前发案情况看，基层案件发案多、占比高、性质严重。要坚决纠正简单地以存款指标和市场份额为考核标准的做法，切实扭转部分分支机构以发展业务和应对市场竞争为借口，忽视风险管理和合规检查的行为。

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