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巨人网络近5亿剥离互金 旺金金融为上市清障


[ 罗仙仙 时代周报    更新时间:2019/1/8  ]     ★★★

        摘要:2018年的最后一个工作日,巨人网络公告,决定作价4.79亿元,转让二级全资子公司上海巨加网络科技有限公司51%股权给上海兰翔商务服务有限公司。交易后,巨加网络将不再纳入巨人网络合并范围。

  原标题:巨人网络近5亿剥离互金 旺金金融为上市清障

  巨人网络近5亿剥离互金 旺金金融为上市清障

  2018年的最后一个工作日,巨人网络公告,决定作价4.79亿元,转让二级全资子公司上海巨加网络科技有限公司(以下简称“巨加网络”)51%股权给上海兰翔商务服务有限公司(以下简称“上海兰翔”)。交易后,巨加网络将不再纳入巨人网络合并范围。

  巨加网络为巨人网络的二级全资子公司,主要持有深圳旺金金融51%的表决权,旺金金融主要从事互联网金融科技业务。在巨人网络2018年半年报中,互联网金融科技业务与互联网娱乐、互联网医疗定位为其三大核心业务。

  对于转让股权的原因,巨人网络解释称,“由于行业变化迅速等因素导致行业监管政策尚未完善,互联网金融借贷平台备案登记晚于预期,尚未明确时间表,发展面临监管政策的不确定性。”

  在旺金金融主要经营平台投哪网的披露中,上述交易的原因为“旺金金融积极筹划境外独立上市,股权架构的调整是从实现本公司境外红筹上市为目的出发的。”时代周报记者联系投哪网采访其上市筹备情况,多次拨打其品牌部门电话,均无人接听。

  自2018年以来,51信用卡、凡普金科、微贷网、我来贷等互联网金融公司递交了上市申请,另有陆金所、点融网等不断传出筹备上市消息的公司。对于互金公司纷纷追赶上市潮,多位受访者都认为,原股东退出是主要原因,但破发的尴尬不能不面对。基岩资本副总裁岑赛铟向时代周报记者表示,“宜人贷算得上是赴美上市的P2P平台标杆,现在市盈率在4倍左右。其他的平台赴美上市,需要面对更多更大的考验。”

  巨人剥离互金

  2017年11月,巨人网络发布公告,称其全资控股孙公司巨加网络以5.2亿元受让旺金金融30.5263%股权,并获得其表决权委托后51%的控制权。此次收购最直接的影响,就是对巨人网络2017年年报的报表合并—互联网金融业务收入3.13亿元,占巨人网络总营收29.06亿元的10.78%,并实现归属于母公司股东的净利润2.73亿元,以及产生了4.83亿元的商誉。

  对于营收大幅增长,巨人网络解释为“旺金金融纳入合并范围”。据其2018年半年报,互联网金融服务营收的贡献继续提升,达到6.28亿元,占巨人网络总营收的31.91%。

  但巨人网络并未披露互联网金融业务带来的净利润数据,在随后的2018年三季度报中,其年度业绩预计归母净利润变动幅度为“-5%–5%”,变动的首要原因为“国家对网络借贷信息中介机构备案登记验收进度暂缓,新的政策正在制定中,对公司互联网金融科技业务有所影响”。

  前述股权转让公告显示,巨加网络未经审计的截至2018年11月末合并报表,其资产总额为35.5亿元,营收为13.28亿元,净利润为0.43亿元,经营活动产生的现金流量净额为-9.86亿元。天眼查显示,巨加网络的对外投资仅旺金金融一家,这也意味着,巨人网络曾打造的“以旺金金融为核心的互联网金融科技业务”实际并未带来利润,而只是带来了自身业绩波动的可能性。

  在2018年12月初,深圳市互联网金融协会下发的《关于进一步规范网络借贷信息中介行业专项整治期间有关行为的通知》明确指出,在互联网金融风险专项整治工作期间,“P2P网贷机构待偿余额、出借人人数不得增加。”多位深圳互金公司人士均表示,在此条规定出台后这些平台几乎停止了运转。

  在2017年巨人网络与旺金金融签署的《投资协议》中,旺金金融曾作出业绩承诺—2017年与2018年实现归属于母公司股东的净利润分别不低于2.3亿元和4.5亿元。从上述数据来看,旺金金融难以完成2018年实现4.5亿元净利润的业绩承诺。

  根据上述《投资协议》,旺金金融如未完成2018年业绩承诺,其创始人将向巨加网络进行补偿,以2018年1–11月的未经审计报表中体现的0.43亿元计算,补偿金额约为3.41亿元。而此次巨加网络51%股权转让的交易中,巨人网络将获得4.794亿元的现金收入,并按照《股权转让协议》已在2018年12月31日获得40%的交易对价款,在2019年3月31日获得剩余的60%。

  可见,在此次股权转让中,巨人网络能获得更丰厚的利润。“本次对外转让标的股权,有利于加快资金回笼,增强资金流动性,提高资金使用效率,股权转让所得款项将用于公司日常生产经营”,巨人网络在公告中如是表述。

  在剥离了旺金金融的控制权后,巨人网络将如何调整核心业务结构?互联网金融科技业务是否还将继续布局?时代周报记者就上述问题联系巨人网络采访,截至发稿尚未获回复。

  旺金金融变更实控人

  在巨人网络发布上述股权转让公告之后,投哪网在中国互联网金融协会披露了《变更实际控制人说明函》,称“本公司实际控制人由巨人网络变更为林荣强”,并解释称,“旺金金融为A股上市公司巨人网络合并报表范围内子公司,若不对控制权关系或者股权结构进行调整,是无法实现境外红筹上市的。”

  公开资料显示,投哪网为旺金金融主要运营的P2P平台。投哪网官网介绍,其为专注于互联网汽车金融领域的网络借贷信息中介平台,截至2018年12月31日,累计借贷金额为580.90亿元,累计借贷超84万笔数,借贷余额为53.68亿元。

  实际上,P2P备案在2018年6月底确定延期,行业进入持续风险释放的阶段,累计停业爆雷、退出P2P平台数量激增。投哪网深受影响。据中国互联网金融协会披露,投哪网在2018年11月末累计代偿金额为4.74亿元,累计代偿笔数为2.17万笔;2018年8月末,累计代偿金额与累计代偿笔数,分别为3.82亿元和0.74万笔。

  这就是说,在2018年9–11月的三个月内,投哪网发生代偿笔数是其自2013年上线以来到2018年8月末发生的2倍。如今,这两项风险指标仍在增长,据其官网披露的截至2018年12月31日的数据,累计代偿金融已超5亿元,累计代偿笔数为2.23万笔。

  “车贷行业的主要特点就是车辆抵押,风控为对车风控,只是电话短信催收的效果不理想,平台逾期状态就会上升。”麻袋理财研究院路南向时代周报记者分析,“车贷又是一个线下重资产业务,行业的利润空间在缩小。”

  自2018年以来,多家提供网络借贷信息中介服务的互金公司递交了上市申请,51信用卡、品钛、微贷网、小赢科技等在2018年内完成了境外上市。其中,同为汽车抵押贷款P2P平台的微贷网,在2018年11月15日在纽交所首次挂牌交易。

  “在整个备案的过程中不少平台是会被淘汰,淘汰最大的影响就是对投资人信心的打击。” 路南在采访中向时代周报记者表示,在维护投资人信心这一点上,谋求上市是一个比较有效的方式。

  据零壹财经数据,截至2018年三季度,车贷交易规模为256亿元,环比下降41%,同比下降62.3%。

  值得一提的是,据巨人网络公告,此次巨加网络51%股权交易的受让方上海兰翔为北京信远筑诚房地产开发有限公司的子公司。北京信远截至2018年11月30日未经审计的资产总额为8.86亿元,净资产4.04亿元。可见,与巨人网络达成的4.794亿元额交易对价,占到了北京信远总资产的50%以上。而《变更实际控制人说明函》中,投哪网表示,完成股权交易后下一步为明确上市计划和时间表、对控制权回归创始团队的方案和规划进行讨论,并明确指出“非创始团队将以战略财务投资者的身份存在”。

  上市公司忙于甩掉P2P

  从2017年11月完成收购并表,到2018年12月底转让、不再纳入合并范围,巨人网络与旺金金融的“联姻”仅一年。而这一年,也正是P2P行业从快速发展到监管“入冬”的转折。

  与巨人网络此次剥离互金业务不同的是,2018年下半年以来,多家拥有P2P的上市公司因P2P备案尚未有定论,纷纷将互金业务甩手让人。

  2018年9月至今,上交所上市公司熊猫金控已发布三份股权转让公告,均为涉及旗下互联网金融业务的资产—以5712万元转让湖南银港70%股权、以1688万元转让银湖投资100%股权、以2.1亿元转让广州小贷100%股权。

  熊猫金控前身为烟花企业熊猫烟花,主业转型为家以互联网金融为主要业务的公司,因其近期多次的资产转让,上交所在问询函中指出,“重组完成后上市公司是否存在主要资产为现金或者无具体经营业务的情形。”

  同样在2018年9月,渤海金控(现已更名为“渤海租赁”)发布公告表示,向海航集团北方总部(天津)有限公司转让持有的聚宝互联3亿股股权,交易价格为6.5亿元。聚宝互联的主要经营平台为聚宝普惠,开展网络借贷信息中介业务。

  深交所创业板上市公司鸿特科技在2018年12月宣布剥离互联网金融相关业务,在公告中表示将持有的鸿特普惠、鸿特信息的全部股权转让给东莞派生天秤信息科技有限公司,价格为1.29亿元人民币。

  深交所还因此向鸿特科技下发问询函,鸿特科技进一步解释称,“2018年第三季度,两家子公司的营业收入及净利润出现大幅下滑,根据网贷行业监管政策,将持续收缩网贷成交量并限制网贷行业线下门店……鸿特信息和鸿特普惠两家公司未来存在不确定性。”

  曾经为上市公司带来丰厚利润的P2P业务,似乎在此时已成“烫手山芋”。据不完全统计,截至2018年12月底,P2P网贷行业正常运营平台数量下降至1021家,相比2017年底减少了1219家。至目前网贷平台备案工作仍在推进中,仍存在P2P平台被清退的可能。

 

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