女销售卷款5亿元 30人赴中石油总部＂讨说法＂

　　漳州汇霖相关营业资料

　　封健表示，朱振霖称，公司配资规模已经达到几个亿，而这一说法也获得了与他面谈的多名业务员的印证。“公司规模有2~3个亿，目前了解到的已经有十几名客户，1500万~2000万元的保证金资金损失。”封建称，他所了解到的损失最多的是一名来自成都的客户，共损失800万元。

　　如果按照3亿元的资金规模计算，朱振霖撬动私自用来炒股的资金就是300万元。而他想要在15天之内，在股市赚上一笔。

　　牛市催生骗钱新招

　　“他说话的时候很嚣张，”封健告诉《第一财经日报》记者，这是他对朱振霖最深刻的印象，这一印象也深刻地烙在庄宏的脑海里。“‘90后’太敢了，太有信心了。”在采访中，庄宏多次重复着这一说法。

　　本报记者获得的关于朱振霖的身份证信息显示，该男子系1991年8月19日出生。庄宏表示，2015年5月份之前，朱振霖还在从事正常的配资业务，如实收取客户的保证金，及时为客户开设配资账户，赚取配资过程中的利差。

　　“牛市来了，大家都想赚钱，他对自己有足够的信心，认为能够赚到钱，但是这个玩太大了。”庄宏对本报记者表示，朱振霖曾经从事过贵金属交易，在他耳闻中，朱振霖一直在风险圈攀爬。

　　牛气里，很多人动了心。封健也是老股民了，在牛市冲高下，终于决定出手通过杠杆让自己的盘子再增厚一点。但不曾想，刚刚接触就踩到这么大一个雷且瞬间爆炸。

　　事件发生后，在6月5日、6月6日，陆续有受损投资人报案，6月7日，封健也正式报案，但是封健表示，经侦至今未予立案，“经侦方表示，事件仍需调查，且该案件的作案手法较新，之前没有碰到过这样的案例。”封健对《第一财经日报》记者表示，他已经咨询相关律师，试图获取一些未来追回资金、解决事件的方向和办法。

     据央视报道，最近，广西贺州警方逮捕了两名涉嫌利用P2P网贷平台进行非法吸收公众存款的犯罪嫌疑人，涉案金额达4900多万元，受害的373人遍及26个省份。

　　今年年初，贺州市公安局经侦支队陆续接到100多名民众现场或电话报案，称自己在一家名叫“有钱贷”的P2P网贷平台上进行投资，怀疑自己受到了诈骗。投资者中少的投资了几百元、上千元，多的投资了80多万元。

　　P2P是一种新型的融资手段，P2P贷款不需要金融机构作为中间人，贷款人与借款人之间的业务往来都在网络平台上完成，网站管理方只收取一定的中介费。这家“有钱贷”网络融资平台隶属于广西信亿银贷投资管理有限公司。

　　由于受害者分布较广，取证困难，广西警方发出了一个全国性协查通报。在全国多地公安机关的协作下，贺州市警方在收集了大量的证据和受害人笔录之后，终于揭开了“有钱贷“的真实面目。

　　贺州市公安局经侦支队一大队教导员黎明说：“这个有钱贷平台主要的一个业务模式就是在网上发布标的，接受全国各地的人员进行投资，投资以后再把资金转给需要借款的那一方人，但实际上操作不是这样操作，它是自己发布大量的假的标的来获取大量的资金，形成自己的资金池，挪作它用。”

　　在掌握了大量证据后，今年1月31号，贺州市公安局经侦支队将两名涉案嫌疑人董某和左某抓获。随着调查的深入，这家“有钱贷“网贷平台的更多真相浮出水面。

　　P2P网贷平台作为一种新兴的网络借贷模式，推行的是人人贷，通过网络平台对接供方与需方，网站管理方只能收取一定的手续费，不能接触资金。但是在实际操作当中，这家名为“有钱贷“的P2P网贷平台，完全违背了这一规定。

　　贺州市公安局经侦支队一大队教导员黎明说：“比如说一个标的，本来真实的投资人只投资了10万块钱，他们如果投资这十万块钱，这个标三十万，没有充满这个标的话，这个标是没有办法形成合同，资金是没有办法进入到他们所谓的资金池，他们公司就必须要注册大量虚假的账户，虚假地去投标，使这个三十万的标满标以后，十万的资金就进入到他们的资金池。”

     除了设立虚假账户，“有钱贷”还直接虚构投资项目，承诺以每年22.6%的高额利率来吸引投资者。

　　2013年，嫌疑人董某注册了广西信亿银贷投资管理有限公司，只花几十块钱，就建立了这个名为“有钱贷”的P2P网贷平台。

　　黎明说：“他们在淘宝上花了60块钱，买了一个代码，自己再组织相关的懂技术的人员进行开发，然后做出了这个网站，实际上这个网站的成本没有什么，而且技术含量也不高。董某是属于空手套白狼的性质，本身自己是没有什么资产和经营项目，他通过P2P收集到资金，自己在南宁开了一家公司，这个公司产生了亏空，他就把这个公司捆绑卖给了第二个嫌疑人左某。”

　　网贷模式存漏洞监管缺位有隐患

　　左某接手公司后，同样也是沿袭了董某的做法，套用投资人资金，投资自己的实业。据董某和左某交代，因为P2P是网络借贷的模式，标的发布者和投资人之间互不相识，资金的流向不公开，甚至连平台是否具备资质都不明确，他们正是利用监管漏洞钻了空子。

　　监管的缺失，再加上高额回报，蒙蔽了投资者的双眼，导致众多投资者被骗。

　　两名犯罪嫌疑人董某和左某目前已被检察机关批捕，贺州警方正在进行案件查处工作，联合各地警力全力追缴涉案资产，最大限度挽回投资者的损失。

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