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女销售卷款5亿元 30人赴中石油总部＂讨说法＂
作者：郭永芳 转贴自：新京报 点击数：1570
6月17日，河南周口30名“受害者”来到中石油总部信访接待室“讨说法”。新京报记者郭永芳摄 新京报6月5日报道中石油河南周口销售分公司销售主任陈艳卷款消失，6月7日陈艳于青岛落网。6月17日上午，河南周口的30名“受害者”来到位于北京东直门的中石油总部大厦“讨说法”。中石油信访接待室相关负责人称，相关情况已汇报，周口分公司的账目目前已被查封。 30名受害者涉案金额约1亿 6月4日，有消息称中石油河南周口销售分公司销售主任陈艳携约5亿元油款失踪，新京报记者随后从中石油河南销售分公司相关负责人、多位卷入此事的乡镇加油站负责人等处证实此事，周口市警方已立案调查。6月7日，记者从警方及中石油河南销售分公司相关负责人处了解到，陈艳及其丈夫在青岛被捕。 6月17日上午，周口来的30名“受害者”一起来到位于东直门附近的中石油总部大厦，他们都是当地加油站老板以及跑油品运输的老板，此前将油款直接打到陈艳账户上。新京报记者现场采访的受害者表示，陈艳被抓以后，中石油周口分公司一直没有给出一个相应的说法，“想知道钱究竟去了哪里？”据悉，上述30名受害者，总涉款金额约1亿元。 与此同时，周口市公安局方面听说受害者来上访后，包括副局长等4名工作人员也连夜来京。周口市公安局一位副局长告诉记者，因事件属于周口辖区范围，怕出事所以跟来，“相关的案件情况，周口的经侦支队正在办理，自己也了解不多。” 6月17日上午，中石油相关负责人派一辆大巴车把30名受害者，周口公安局4名工作人员等送往中石油位于鼓楼大街附近的信访接待室。 6月17日下午，中石油信访接待室的相关负责人告诉新京报记者，相关情况已经汇报，总部的销售口此前已经知晓此事，周口分公司的账目目前被查封了，下一步会约谈河南省的相关负责人以及周口的相关负责人了解情况。
涉案人业绩优异、家境富裕 新京报记者了解到，陈艳于2011年被“挖”到了中石油。2011年之前，陈艳一直供职于中石化，业绩非常好，后被中石油“挖走”。 一位和陈艳打交道有十年的受害者告诉记者，中石油周口分公司的业绩在陈艳没来之前在省内排名倒数，陈艳的到来把业绩提到了省前五名。上述说法得到多名受害者证实。记者拿到的一份盖有中石油周口分公司公章的荣誉证书，显示陈艳被评为公司2014年度“先进工作者”。 多名受害者称，一直和她打交道，人很直爽，觉得很靠谱，所以陈艳去了中石油之后，大家跟着她过去了。 其中一名受害者许伟称，因为从陈艳那边提油价格能“压到最低”，另外这么多年跟她打交道，大家早就建立了互相信任的关系。“我们一直觉得陈艳没有理由卷钱跑了。”许伟说，因为她家的经济情况非常好。 许伟称，陈艳在周口境内拥有两个加油站，均为私人所有，但有一个加油标注中石油字样；家里拥有两辆油罐车，给一些加油站运输油；一块20亩左右的地皮；一辆价值上百万元的雷克萨斯、一辆保时捷、一辆帕萨特；在周口有一栋别墅和一套商品房，在郑州有一套商品房。 上述陈艳的财产情况，得到了众多受害者以及陈艳哥哥的证实。 追问 “拼单”销售模式惹祸？ 祝丽和陈艳认识有十多年了，两个人关系一直很不错，以闺蜜相称。且两人老公之前是同事，均在中石化工作。 祝丽经营着两家加油站，后因经营问题，关闭了其中一家加油站。祝丽一直靠“拼单”来从陈艳那里获取便宜油品，约低于市场价100-300元/吨。 所谓“拼单”，是指众多加油站老板合成一个“大单”，这样的“拼单”模式就会诞生出“大单”，价格能相应便宜一些。因油品的价格随着季节、供应量等不同，主要由中石油河南省分公司批复。 涉及总额五亿元的客户中，除了以合成“大单”购买油品的合作形式外，还有另外的一种方式是，和中石油签订购油合同然后将钱先打给中石油作为购油款，打款时间油品价格即为购油价格，后面可以随时提油。 6月4日记者采访的周口多个加油站老板称，很早就将油款支付给了陈艳，且把钱打到了其个人账户。 多位受害者向记者反映，过完年以来，尤其是在进入今年4月份，感觉到陈艳那边在油品供应上出现了问题，对资金需要很迫切，之前打过去了钱，要油的时候一直给不了。 当陈艳的资金出现紧张时，祝丽曾在5月26日打了200万元给陈艳缓解资金困难。6月1日，陈艳的电话打不通以后，祝丽来到了陈艳家。祝丽称，从外面看陈艳家的灯是亮着但是没人开门。 6月2日上午祝丽再次联系陈艳，电话仍无人接听，随后便报案。当天下午两点周口市公安局经侦支队立案，下午五点警察搜查了陈艳家，发现近百张银行卡。 中石油周口分公司负责人6月8日向记者表示，每个油品销售窗口均有告客户书，明示“严禁向个人账户汇款”。上述负责人还向记者提供了中石油周口分公司相关通知书：“根据《客户经理管理考核办法》，客户不准把资金转到客户经理卡上，否则产生的后果自己负责、公司将不承担责任。” 中石油河南分公司负责人表示，陈艳“消失”牵涉到近五亿元资金系个人行为，陈艳在中石油的账户未查出问题，与中石油公司无关。 近5亿资金到底去哪了？ 中石油周口分公司此前称陈艳的账户未查出问题，那牵涉的近五亿元资金究竟去哪了？既然公司不允许油款打到个人账户，为何之前众多加油站老板将钱打到陈艳账户，均可提到油？ 多位加油站老板称，陈艳在中石油河南周口分公司任职销售主任，且与陈艳往来的钱均是用在提油上，每次都是打到陈艳的个人账户，“如果是陈艳个人行为，我们在那么多年里为什么都能提到油？” 此前有业内人士向新京报记者表示，上亿元资金的使用，很有可能脱离了中石油系统运转，或涉嫌非法集资。 祝丽称，5月13日自己曾陪陈艳到中石油河南省分公司咨询钱款问题，分公司给陈艳出具一份文件《关于外采资源资金对接的情况》。祝丽向记者提供上述文件显示：“业务资金主要来源，自用油品公司统筹，外销各分公司自筹，自筹资金必须是长期合作的用油大户，不能非法集资，如分公司不按照规定执行，出现不良资金情况，后果分公司自行承担”。 文件显示：“2015年4月3日各地市资金对接情况，周口分公司93#汽油，外采资源7603吨，金额4789.89万元。0#国四柴油8600吨，金额3956万元。总合计8745.89万元”。 这份文件最后标注，“由于业务情况此款项需要6月7日前返还各地市”。 祝丽称，不知道什么原因，钱未能及时到账，随后陈艳人也不见了。 祝丽告诉记者，她在5月26日前后在陈艳家里，当时陈艳在接一个电话说到“下个星期、2号之前钱必须回来，回不来咱们一块完蛋去蹲监狱。你们三个男人不出头，让我一个女人去顶，我真顶不住了。” 一名知情人士向记者透露，警察在搜捕陈艳家中时，除了近百张银行卡，还有一张手写纸条，纸条上是近期一段时期的资金往来，其中有一个名字是中石油周口公司总经理、书记孙东林，后边显示是200万元。 记者多次致电周口分公司的总经理孙东林，对方听到记者要采访，称不认识记者即挂断电话。记者又多次致电中石油河南分公司的副总经理郭新平，对方一直未接听。 [NextPage]
已经人去楼空的漳州汇霖办公室门口贴出的嚣张公告 在资金涌动的牛市里，跑路被更多人所知、所闻，但是在迭代的社会中，跑路也出现了新的迭代现象。一方面，跑路从P2P蔓延至股票配资平台，另一方面，跑路的平台负责人呈现年轻化趋势——“90后”居然也加入了这一群体。 昨日，一份嚣张的跑路公告吸引了人们的眼球。这份来自漳州汇霖投资管理有限公司(下称“漳州汇霖”)的公告赤裸裸地称：“这点小钱不可能退还给你们，再说也没差你们多少钱，我要东山再起，需要这个钱，不可能还你们，我现在先回老家，不用来找我，找我也不会给你们，特此公告!” 虽然，多位平台投资人和曾经同平台有过业务来往的人士对《第一财经日报》记者表示，并没有看到过这份公告，但是在本报记者调查过程中，多位事件关联人认为，漳州汇霖法定代表人、出生于1991年的朱振霖发表这样的公告是完全有可能的，“嚣张”是他带给多数人的印象。 全国企业信用信息公示系统显示，朱振霖是漳州汇霖的法定代表人兼股东。该公司成立于2014年9月5日，注册资本金100万元，并于2015年5月12日在厦门开设分公司。 “牛市激发效应”在朱振霖身上得到了完美体现。曾经老实做配资业务的朱振霖，从2015年5月12日之后开始“剑走偏锋”打起了利用投资人打入资金和平台为其开设账户之间的时间差，试图在股市捞一笔的想法。 但是，股市的风险用现实告诉他：行不通。 漳州汇霖办公地点现在已经人去楼空 打入资金后第三天平台“关门” 2015年6月3日，封健(化名)在一名业务员的带领下来到了漳州汇霖的办公地点，当时，公司有将近20名员工正在工作，并给他提供了营业执照、税务登记证、法人登记证等相关资料，在这些资料面前，封健得出了公司比较正规的结论。这是封健第一次接触配资公司。 当天晚上，封健在19:30和20:00两个时间点，分别将15万元和40万元，共计55万元资金打入漳州汇霖平台负责人朱振霖的在泉州建设银行的个人账户，承诺利息为每月1.4%，并被通知HOMS系统账户将于隔天即6月4日开通。
朱振霖其人 到了第二天，一直等到下午，封健都没有收到来自公司开通账户的任何信息。6月5日，他怀着疑虑的心情来到漳州汇霖，发现公司已经“关门大吉”。 封健对《第一财经日报》记者表示，他本想做1:3的配资业务，但是业务员向他介绍，平台的配资杠杆比例可以做到1:4，因此他做了更高比例的配资，上述两笔投资中，其中一笔还是他的朋友以他的名义打过去想要开设配资账户。 《第一财经日报》记者获得的一份《股票配资合同协议书》中关于交易品种和限制条件的内容显示，针对资金5000万元以上的客户，乙方累计买入任何一只股票的市值不得超过原始总资产的15%，而原始资产在5000万元以下的客户买入任何一只股票的市值不得超过原始总资产的50%，如果超出以上限制条件，甲方有权立刻平仓。超额资金购买的股票盈利归甲方所有，亏损由乙方承担，乙方盈利部分买卖自由，无15%~30%限制。 在这份合同中，除了首页的账户名、第二页的投入资金数额以及最后一页的签字，其他条款上对应需要填写资金或者相应内容的空白处并没有填写，仍旧空白。 本报记者辗转了解到，漳州汇霖已经人去镂空，没有任何业务员或留守人员。上述网络盛传但并未获得封健证实的公告内容显示，由于股票账号被恒生冻结了1000多万元保证金，亏损650多万元只追回370多万元到朱振霖账号，公司已经关闭。 打时间差砸出大洞 调查中，本报记者联系到曾为漳州汇霖做业务代理的庄宏(化名)。“公司后来其实做的是资金批发业务。”庄宏为《第一财经日报》记者梳理了公司运作的方式。 “这是一个实盘，”在讲述之前，庄宏肯定了漳州汇霖的确在从事相关配资业务，并非将资金用作其他用途，但是问题出现在资金运作的方式上。从事配资业务、为客户资金加杠杆的朱振霖这次也为自己加了一回杠杆。举例来说，朱振霖5月1日以1分的利息从用户处获得1000万元配资额的资金10万元，但是获得资金后他并没有即刻为客户开设HOMS系统账户，而是在半个月之后的5月15日再行开设，那么，资金在这15天中，去了哪里?庄宏肯定的说，“去炒股了”。 朱振霖试图利用牛市高涨的契机，用15天的操盘时间，将这10万元拿去炒股，在他看来，资金入市后，返回给他的不是10万元，而是20万元，再从这20万元中拿出给付资金方的利息。“漳州汇霖代发的是一个信托产品。”庄宏表示，给朱振霖提供资金的是一家在江浙的信托公司。 在这样的思路和逻辑之下，朱振霖操作的并不是10万元。 然而，朱振霖低估了股市风险，在股市受挫之后，并未能及时支付保证金，导致漳州汇霖被平仓，连带公司的所有客户都被平仓。 [NextPage]
封健表示，朱振霖称，公司配资规模已经达到几个亿，而这一说法也获得了与他面谈的多名业务员的印证。“公司规模有2~3个亿，目前了解到的已经有十几名客户，1500万~2000万元的保证金资金损失。”封建称，他所了解到的损失最多的是一名来自成都的客户，共损失800万元。 如果按照3亿元的资金规模计算，朱振霖撬动私自用来炒股的资金就是300万元。而他想要在15天之内，在股市赚上一笔。 牛市催生骗钱新招 “他说话的时候很嚣张，”封健告诉《第一财经日报》记者，这是他对朱振霖最深刻的印象，这一印象也深刻地烙在庄宏的脑海里。“‘90后’太敢了，太有信心了。”在采访中，庄宏多次重复着这一说法。 本报记者获得的关于朱振霖的身份证信息显示，该男子系1991年8月19日出生。庄宏表示，2015年5月份之前，朱振霖还在从事正常的配资业务，如实收取客户的保证金，及时为客户开设配资账户，赚取配资过程中的利差。 “牛市来了，大家都想赚钱，他对自己有足够的信心，认为能够赚到钱，但是这个玩太大了。”庄宏对本报记者表示，朱振霖曾经从事过贵金属交易，在他耳闻中，朱振霖一直在风险圈攀爬。 牛气里，很多人动了心。封健也是老股民了，在牛市冲高下，终于决定出手通过杠杆让自己的盘子再增厚一点。但不曾想，刚刚接触就踩到这么大一个雷且瞬间爆炸。 事件发生后，在6月5日、6月6日，陆续有受损投资人报案，6月7日，封健也正式报案，但是封健表示，经侦至今未予立案，“经侦方表示，事件仍需调查，且该案件的作案手法较新，之前没有碰到过这样的案例。”封健对《第一财经日报》记者表示，他已经咨询相关律师，试图获取一些未来追回资金、解决事件的方向和办法。 据央视报道，最近，广西贺州警方逮捕了两名涉嫌利用P2P网贷平台进行非法吸收公众存款的犯罪嫌疑人，涉案金额达4900多万元，受害的373人遍及26个省份。 今年年初，贺州市公安局经侦支队陆续接到100多名民众现场或电话报案，称自己在一家名叫“有钱贷”的P2P网贷平台上进行投资，怀疑自己受到了诈骗。投资者中少的投资了几百元、上千元，多的投资了80多万元。 P2P是一种新型的融资手段，P2P贷款不需要金融机构作为中间人，贷款人与借款人之间的业务往来都在网络平台上完成，网站管理方只收取一定的中介费。这家“有钱贷”网络融资平台隶属于广西信亿银贷投资管理有限公司。 由于受害者分布较广，取证困难，广西警方发出了一个全国性协查通报。在全国多地公安机关的协作下，贺州市警方在收集了大量的证据和受害人笔录之后，终于揭开了“有钱贷“的真实面目。 贺州市公安局经侦支队一大队教导员黎明说：“这个有钱贷平台主要的一个业务模式就是在网上发布标的，接受全国各地的人员进行投资，投资以后再把资金转给需要借款的那一方人，但实际上操作不是这样操作，它是自己发布大量的假的标的来获取大量的资金，形成自己的资金池，挪作它用。” 在掌握了大量证据后，今年1月31号，贺州市公安局经侦支队将两名涉案嫌疑人董某和左某抓获。随着调查的深入，这家“有钱贷“网贷平台的更多真相浮出水面。 P2P网贷平台作为一种新兴的网络借贷模式，推行的是人人贷，通过网络平台对接供方与需方，网站管理方只能收取一定的手续费，不能接触资金。但是在实际操作当中，这家名为“有钱贷“的P2P网贷平台，完全违背了这一规定。 贺州市公安局经侦支队一大队教导员黎明说：“比如说一个标的，本来真实的投资人只投资了10万块钱，他们如果投资这十万块钱，这个标三十万，没有充满这个标的话，这个标是没有办法形成合同，资金是没有办法进入到他们所谓的资金池，他们公司就必须要注册大量虚假的账户，虚假地去投标，使这个三十万的标满标以后，十万的资金就进入到他们的资金池。” 除了设立虚假账户，“有钱贷”还直接虚构投资项目，承诺以每年22.6%的高额利率来吸引投资者。 2013年，嫌疑人董某注册了广西信亿银贷投资管理有限公司，只花几十块钱，就建立了这个名为“有钱贷”的P2P网贷平台。 黎明说：“他们在淘宝上花了60块钱，买了一个代码，自己再组织相关的懂技术的人员进行开发，然后做出了这个网站，实际上这个网站的成本没有什么，而且技术含量也不高。董某是属于空手套白狼的性质，本身自己是没有什么资产和经营项目，他通过P2P收集到资金，自己在南宁开了一家公司，这个公司产生了亏空，他就把这个公司捆绑卖给了第二个嫌疑人左某。” 网贷模式存漏洞监管缺位有隐患 左某接手公司后，同样也是沿袭了董某的做法，套用投资人资金，投资自己的实业。据董某和左某交代，因为P2P是网络借贷的模式，标的发布者和投资人之间互不相识，资金的流向不公开，甚至连平台是否具备资质都不明确，他们正是利用监管漏洞钻了空子。 监管的缺失，再加上高额回报，蒙蔽了投资者的双眼，导致众多投资者被骗。 两名犯罪嫌疑人董某和左某目前已被检察机关批捕，贺州警方正在进行案件查处工作，联合各地警力全力追缴涉案资产，最大限度挽回投资者的损失。
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