根据这份调查,虽然大多数人认为应该理性对待投资行为,但实际上却往往存在许多非理性因素,更有趣的是,保诚投信发现男性与女性在面对投资议题时呈现出截然不同的面貌。
根据调查,在一般投资人当中,女性要比男性能够信任专家,接受如基金经理人等的建议。相对地,男性投资人则对专业投资经理人持怀疑的态度,不容易为专业人士的说法所打动。但值得注意的是,不管是持怀疑心态的男性或倾向于信任专业人士的女性,两者对于投资、金融商品的知识还是相对有限而显得不足。
有趣的是,根据英国投资人协会(NAIC)为加州大学(UniversityofCalifornia)所作的研究发现,女性投资人在金融市场中比男性投资人的获利平均高出1.4%,更有耐心等待投资时机,且更不容易因冲动做出错误的投资决策。而德国的类似研究也显示,女性投资人所获得的投资报酬率比男性投资人高出3%。
同时保诚投信的调查显示虽然投资人短期对股票型基金失去信心,但符合投资人安定需求的产品,仍将受到青睐。但现在强调稳定获利的理财新观念显示出,在景气不明朗的时候以保守的工具理财可以保值增值,景气好时更有稳定中求成长的机会,保守型金融商品如债券型基金、保本基金受到欢迎。
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