财智伟业策划专家
品牌策划管理专家
闽南企业管理网
闽南企业管理网
 品牌总网 >> 创业投资 >> 理财投资

适时代化短期融资与短期投资


[      更新时间:2005/9/12  ]    ★★★
在财务管理中,面对现金收入减少、季节性现金支出以及临时性现金短缺,可能需要以短期融资方式筹措现金或将有价证券变现;也有可能暂时产生大量现金收入,可用于归还本息或进行短期投资。在传统现金管理中,由于各种资金信息的传递不及时,因而所发生的现金多余或短缺对企业来说总是显得突如其来,而不能运筹推幄、未雨绸缎;或者由于对这种短缺或多余的数量、发生时点和延续期间缺乏准确的把握,而导致资金的闲置浪费或不能满足需要。在网络时代,适时现金流量管理能适时优化短期资金的运筹,降低资金筹集和使用成本,提高资金运营收益。

  造成这种转变的原因,除上述“准确预测未来现金流动的数量和时间”、“实行高速度、低成本的现金收付和调度”之外,另一个重要原因是FEDI的适时、详尽的信息服务功能。这种功能的适时性表现为公司可随时上网向银行查询并下载某个时点的收款信息、付款信息及余额信息等。在传统的银行服务中,这些信息都是在月末或月初提供的,管理的时效性很差。这种功能的详尽性表现在大银行能向公司提供所需要的一切存款方面的信息,比如,FEDI能提供“余额报告”服务。公司通过查询“余额报告”,不仅可以得到其银行分类帐余额的信息,还可获取准确的可支用余额信息。在传统的服务中,银行通常不直接提供这一信息,相应地,公司只能根据银行的可支用时间安排大致估计其可运用现金余额。由于只有可支用余额才真正地代表了公司已获得的价值或可用于支付的价值,因而这一信息对企业现金流动的统筹安排至关重要。此外,如果公司在多个银行有业务往来,公司的中心银行除了报告其本行的余额信息外,还可能提供其他银行的余额信息。譬如,美国银行界近年推出一种称作“支付控制(Controlled disbursement)”的新型服务产品。提供这种服务的银行一般在每日清早(通常为8点钟)收到联邦储备银行关于其客户的当日付款提示,这使得公司现金管理人员能立即作好融资准备。总之,FEDI适时、详尽的信息服务功能与本文的前二点相结合,能使公司适时、准确地确定现金多余或短缺的数量、发生地点和延续期间。据此,公司可以恰到好处地安排借款,避免提前、超期、超额借款所要承担的利息费用;或者准确地安排短期投资的方式、数量、时点与期间,进行有效的投资组合。

1

上一篇 上一篇文章: 买保险六要六不要
下一篇 下一篇文章: 女性比男性更会投资
发表评论】【打印此文】【关闭窗口
品牌总网版权与免责声明:
        本网站(www.ppzw.com)刊载的所有内容,包括文字、图片、音频、视频、软件、程序、以及网页版式设计等均在网上搜集。 访问者可将本网站提供的内容或服务用于个人学习、研究或欣赏,以及其他非商业性或非盈利性用途,但同时应遵守著作权法及其他相关法律的规定,不得侵犯本网站及相关权利人的合法权利。除此以外,将本网站任何内容或服务用于其他用途时,须征得本网站及相关权利人的书面许可,并支付报酬。 本网站内容原作者如不愿意在本网站刊登内容,请及时通知本站,予以删除。
※ 联系方式:品牌总网管理客户服务部 电话:0595-22501825
 图片资讯
1 2 3
财智品牌营销全攻略 品牌系统化与营销落地化
 社会动态
 视频推荐
 商机在线
 分类信息
 图片新闻频道
 招商加盟
 

版权所有: 品牌总网   闽ICP备16034782号-1 本网站法律顾问:郑明汉 律师

Copyright © PPZW.COM 2002-2024 All Rights Reserved. 在线客服: 在线咨询QQ:383485670 加盟商在线QQ:

Email:qy@PPzw.com

闽公网安备 35052102000246号