扬州警方破获８５亿洗钱案

    一起涉案金额达200多万元的挪用公款案竟牵出85亿元规模的地下钱庄。昨天，《每日经济新闻》从扬州市公安局了解到，扬州警方历时一年成功破获了涉案金额高达85亿元、涉及20多个省市的特大“地下钱庄”案。据扬州市公安局经侦支队副支队长吴宏君介绍，该地下钱庄在境内、外设点，从事非法跨境的汇兑活动，涉及363个账户。警方追缴的赃款达1100余万元。

　　巨额地下钱庄秘密洗钱

    该地下钱庄于2008年初首次进入公安机关的视野，扬州市人民银行反洗钱中心向当地公安局反映：福建人何家财往来账目可疑，单笔交易在百万元以上的比比皆是，账户总额达数亿元。

    2008年5月，扬州市反贪局查处了一起挪用公款案件，经公安机关侦查，发现这笔200余万元的款项是通过何家财的账户转移至境外。

    侦情报部门反复侦察获悉，出生于福建省福清市的何家财43岁，在中国境内没有登记注册任何企业，但他自2003年起在上海多个银行开设了账户，单日发生交易在百笔以上，且交易对象来自全国各地。经过中国人民银行反洗钱监测中心分析，最终得出结论：何家财干的是地下钱庄的勾当。

    2008年10月6日，何家财被扬州警方抓获。民警从他的掌上电脑里获得了交易数据以及工作总结。2008年11月22日晚，民警抓获了何氏钱庄国内操作人施丽云。

　　何氏钱庄5年发迹史

    据何家财交待，他初中毕业后去了英国，投靠从事外汇业务的哥哥，从哥哥经营的特快汇款公司里学到了钱庄的经营门道。2003年，他在加拿大阿联酋、香港等地注册了特快汇款公司，并在国内雇佣施丽云开小额账户，负责收款和取款。地下钱庄经过5年发展壮大，日均交易额460万元人民币。

    扬州警方表示，何家财的每笔交易并没有向中国人民银行申请，而是转入自己构建的地下通道。为了掩人耳目，何家财将外币滞留在他设在国外的公司里，人民币则堆积在国内的账户上。以美国华人A向国内汇款1万美元为例，A将1万美元交给何的公司，何即刻通知施丽云，按照当时的外汇牌价，兑换成人民币汇到A指定的账户上。A接到家人收到款项的通知后，就交纳手续费。与商业银行庞大的网点相比，何氏钱庄汇款只要在几平方米的房间里打几通电话、敲几次键盘、收发一下传真就能搞定，全过程只要5分钟。

    扬州市公安局宣传处副处长赵斌表示，该案还牵出另一桩涉案金额高达53亿元的地下钱庄案，目前仍在进一步调查中。

　　地下钱庄危害多

　　　　中国社科院农村经济研究所所长杜晓山教授表示，地下钱庄是一个无本万利的生意，它游离在银行、税务、工商等部门的监管之外，是滋生洗钱活动的温床；由于能逃避外汇管制，给国外的热钱创造逃跑的渠道；由于涉及金额巨大，还会造成国内统计经济数据失真，造成经济决策失误。

    温州市中小企业促进会会长周德文表示，温州的地下钱庄已经有30年的历史了，在发展中逐渐形成了一套内部约束性的规范，而且央行在温州设有专门的监测点，一旦发现问题，政府马上监管并采取措施。他表示，随着《放贷人条例》的出台，政府收编地下钱庄的进展在加速，地下资金阳光化以后，有关问题就变得容易了。

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