财智伟业策划专家
品牌策划管理专家
闽南企业管理网
闽南企业管理网
 品牌总网 >> 创业投资 >> 理财投资 >> [专题]投资观察

年入20万租房族买房不宜急


[  中国新闻网    更新时间:2009/2/26  ]    ★★★

  王先生夫妻年收入20万元,希望通过将手中资金合理配置,理财偏好稳健,另外有买房的想法,理财师为其定制了稳健的投资方案,并建议先观察房屋价格的变动,等待价格符合自己的心理预期时,可选择贷款买房。

  城市快报案例:王先生,45岁,孩子上高中。夫妻年收入20万元,每月开销4,000元,现在租房居住,每月房租2,500元。目前有股票20万元,基金80万元(其中股票型基金1成、债券型基金4成、货币型基金5成)。

  理财目标

  王先生希望通过将手中资金合理配置,达到收益稳定、风险小、稳定性好,特别是流动性好的理财目标。有买房的想法,但是考虑到现在的楼市情况,准备再等一等。

  理财分析

  该客户家庭处于成熟期,有一定的积蓄。家庭偿债能力较强,没有负债。应特别关注投资收益,同时提高风险防范意识。

  王先生目前有股票20万元,对于王先生要求的收益稳定及风险要小的要求不符合,但是从股市中“割肉”的想法也有些唐突,因此目前不建议把股票折价抛出,等市场转好再抛出不迟。

  理财建议

  王先生不适宜高风险投资,故不推荐投资股票。现将投资品种重新整合如下:

  ①尝试基金组合投资,提高收益,分散风险。可选择投资前景好、管理能力强的基金品种,由专家负责投资方向、对象的运作,选择收益相对较高以及适合长期投资的金融品种,可作为购房和教育基金的积累。此外,可以尝试做基金定投。

  ②投资国债。国债信用等级高,预期收益稳定且高于储蓄。此外,还可用于质押贷款,流动性较强。

  ③储蓄投资。储蓄存款是应付突发事件、紧急支付的必要手段。将投资、消费后的剩余资金采用零存整取方式进行强迫储蓄,对于财富积累非常重要。

  王先生打算延缓买房,这样做未尝不可。建议先观察房屋价格的变动,等待价格符合自己的心理预期时,可选择贷款买房。每月的还款额和租房费用差不多,不会降低生活的消费质量。

http://cn.ppzw.com/ppzt.html


1

上一篇 上一篇文章: 银行理财品开始挂钩黄金
下一篇 下一篇文章: 适当让孩子接触理财产品
发表评论】【打印此文】【关闭窗口
品牌总网版权与免责声明:
        本网站(www.ppzw.com)刊载的所有内容,包括文字、图片、音频、视频、软件、程序、以及网页版式设计等均在网上搜集。 访问者可将本网站提供的内容或服务用于个人学习、研究或欣赏,以及其他非商业性或非盈利性用途,但同时应遵守著作权法及其他相关法律的规定,不得侵犯本网站及相关权利人的合法权利。除此以外,将本网站任何内容或服务用于其他用途时,须征得本网站及相关权利人的书面许可,并支付报酬。 本网站内容原作者如不愿意在本网站刊登内容,请及时通知本站,予以删除。
※ 联系方式:品牌总网管理客户服务部 电话:0595-22501825
 图片资讯
1 2 3
财智品牌营销全攻略 品牌系统化与营销落地化
 社会动态
 视频推荐
 商机在线
 分类信息
 图片新闻频道
 招商加盟
 

版权所有: 品牌总网   闽ICP备16034782号-1 本网站法律顾问:郑明汉 律师

Copyright © PPZW.COM 2002-2024 All Rights Reserved. 在线客服: 在线咨询QQ:383485670 加盟商在线QQ:

Email:qy@PPzw.com

闽公网安备 35052102000246号