奥运前夕信用卡诈骗风险

    这个迄今为止国内侦破的最为典型的国际信用卡犯罪集团，它不仅是一支组织严密、分工细致的“多国部队”，而且各境内外不法分子相互勾结作案，反侦查能力较强。2008年北京奥运会即将来临，届时国外游客将大量入境，国际信用卡消费量激增将可能为犯罪分子提供可乘之机，金融机构及监管机构应切实采取措施，防止信用卡诈骗犯罪的发生。

　　4月7日，记者从福建省公安厅经侦总队获悉，于2006年4月6日正式立案侦查、代号“KP”(即“卡骗”的拼音缩写)的国际信用卡诈骗专案正式告一段落，以美籍华人徐某某为首的13名国际信用卡诈骗犯罪嫌疑人于3月30日被提起公诉。

　　此案揭开了犯罪嫌疑人从窃取、非法提供他人信用卡信息资料，到制作、销售、使用伪卡等重重内幕，是迄今为止国内侦破的最为典型的国际信用卡诈骗案。福建警方表示，2008年北京奥运会即将来临，届时国外游客将大量入境，国际信用卡消费量激增将可能为犯罪分子提供可乘之机，金融机构及监管机构应切实采取措施，防止信用卡诈骗犯罪的发生。

　　国际信用卡作案很疯狂

　　“犯罪嫌疑人利用国际信用卡在结算流程管理上的漏洞，用伪造的国际信用卡刷卡购买高档物品，或和一些不良商家密谋套现分成，从而给持卡人造成巨大的损失。”福建省公安厅经侦总队专案组民警介绍说。
　　2006年12月19日晚上9时许，新疆乌鲁木齐市，霓虹灯下的夜晚显得非常绚烂、温馨。此时，犯罪嫌疑人瞅准时机，伸出罪恶之手。在去屯河×××酒店的路上，刚刚“获利颇丰”的陈某，手持国际信用卡志满意得，准备再次前往该酒店“刷卡消费”。这时，已等候多时的福建省公安厅经侦总队专案组民警忽如神兵天降，出其不意将其抓获。接着，专案组民警一鼓作气，一举将在该酒店内等候分赃的其他犯罪嫌疑人当场抓获。于是，一起迄今为止国内最为典型的特大跨国信用卡诈骗案渐渐地浮出水面。

　　原来，2006年12月初，在徐某某指使下，陈某等人来到了乌鲁木齐市了解“市场行情”，伺机准备作案。在当地一些不良商家的介绍下，他们先后联系了东方××酒店、屯河×××酒店夜总会、××大酒店7楼KTV、××大酒店10楼夜总会，陈某一伙与夜总会约定持伪造的国际信用卡进行虚假消费刷卡套现，并许诺刷卡消费后返还的现金按4：6比例分成，由徐某某和陈某占大头。见有利可图，各大酒店夜总会便和犯罪嫌疑人达成了“默契”。

　　12月11日中午开始，由陈某等人持伪造的国际信用卡疯狂作案，在东方××酒店成功刷卡套现65000元人民币3笔，合计195000元；在新疆屯河×××酒店成功刷卡套现300000元。当晚，在××大酒店7楼和10楼夜总会，成功刷卡套现36000元和20000元各1笔；在新疆罗马×××夜总会刷卡套现62000元；在凯宾××酒店成功刷卡套现34500元1笔。

　　不到一天，该犯罪团伙便“刷卡消费”11笔套现，合计647500元。此前，该犯罪团伙已诈骗得逞40多起，金额达百万元之巨。

1 2  下一页