有人网上高价购闲置银行卡，专家提醒小心陷阱

　　■价位：普通卡50元，口令卡120元，U盾卡200元

　　■后果：一旦收卡人用来进行诈骗、洗钱，持卡人需担责

　　据金陵晚报报道 “长期收购闲置银联借记卡，开户行不限，中、农、工、建、招、邮储六行最优，普通卡50元，口令卡120元，U盾卡200元。数量不限，立即兑换现金……”类似这样的收购银行卡业务在网上近乎泛滥，不管新旧，只要还能用，就能卖出价格来。为何银行卡一夜之间成了香饽饽？是谁在收购我们手里无用的银行卡？他们买去了到底要干什么？

　　在网络各大论坛，几乎都能看到这样的买卖信息。在发布的信息中，发帖者大多留下QQ号联系，也有部分人留下手机号。中国银行、农业银行、工商银行和建设银行这四大银行的借记卡最受欢迎，因为四大行的的网点和ATM机分布最广。招商银行借记卡也不愁销路。

　　根据买家信息，银行卡收购价格一般是50元起价，开通了网银功能、有U盾的银行卡则可以卖到200元一张，甚至更高。这其中，四大行没有任何交易记录的新开户银联借记卡最为吃香。

　　据调查发现，在网上发帖收卡的人，往往是这边收那边卖，50元收来的卡，他们会再次以卖家身份发帖，再转手批量卖出，从中赚取差价。

　　“没用的卡”买来干啥？

　　1．为网店刷信誉？

　　对话中，记者了解到，卖家大多不愿意见面交易，要么选择银行直接汇款，要么选择支付宝。那么，他们买到这些银行卡之后，除了部分再次转手之后，到底用来做什么呢？

　　记者再次追问：“我要把身份证复印件也给你吗？这样很不安全，你要身份证做什么？”

　　“你放心吧，我做了不是一天两天了，没诚信也做不到现在。”至于为什么要身份证，陈先生表示，现在很多人在淘宝网开网店，但是一些新开店信誉度不高，很少有人光顾，所以需要增加交易量提高信誉度。所以，收购来的这些银行卡，将会被用来进行网上交易，帮那些新开网店刷信誉度。

　　随后，记者从另外一个收卡人处了解到，部分网店店主的确在大量买进银行卡，尤其是新网店店主，他们用开多个账户来炒作网店的信用。也因此，开通网络银行功能的银行卡价格就会高出普通卡。

　　2．为汇款和逃税

　　记者随后假扮卖家，与另一位收卡人王先生取得了联系。经过一番讨价还价后，王先生表示愿意以每张120元的价格收购记者手上的所有银行卡。

　　在被问及这些卡到底做何用时，王先生表示，除了网店之外，还有很多是生意人之间，要接受汇款、转账、送礼等，但又不想使用自己的真实身份证去银行开户，所以就会选择用别人的卡。

　　还有一些买卡人，则是因为不希望被家人监控银行卡，所以另外购买银行卡作为自己的小金库。

　　但是，王先生也表示，也有很多小老板收购银行卡，用来虚开账户。“多开点账户，就是为了转移存款，工商局查的时候不知道公司的存款有多少，目的是为了‘合理避税’。”

　　3．用来复制新卡

　　记者联系上的几位收卡人都信誓旦旦地强调，“我们是长期做这个生意的，绝对诚信。肯定不会用你的卡去从事非法活动，也不会借机窃取你的个人信息。”

　　但是记者还是在大量的买卖银行卡信息中发现了可怕的信息，一个出售银行卡的发帖者表示，他所出售的银行卡，全部都是由真实身份证办理的，可以随意转账，而且还可以开通网上银行。这些身份证信息哪里来的呢？发帖者并不愿意透露，但是，在此前的对话中，记者了解到，他们收卡时是要求卖卡人提供身份证复印件的。

　　这名发帖者还表示，只要记者能够提供一张里面有钱的银行卡和密码，“我们有能力帮你复制出一模一样的卡来，只要你肯出钱，价格大概每张1500块钱左右。”

　　4．或被用来洗“黑”钱

　　对于网络上的这种买卖银行卡行为，银行人士纷纷提醒，市民最好不要参与。

　　南京某银行工作人员告诉记者，尽管买家所说的刷信誉、送礼等行为可能属实，但是，不排除不法分子利用银行卡在洗钱，甚至有可能被犯罪分子用来进行犯罪活动。

　　况且，目前商业银行不限制个人开设借记卡的张数，因此，如果只是为了网店刷信誉的话，完全可以自己到柜台办理。因此，银行界人士提醒市民，千万不要因为百十来块钱的利益，给自己带来不必要的麻烦。同时，市民也应该加强防范，保障自己的利益，不要因小失大。

　　■记者调查

　　买家“牛”，10张以下免谈

　　记者在一个论坛里选择了一条收购信息，并通过QQ以卖卡人的身份与收购者陈先生取得了联系。

　　在收购银行卡这行里，陈先生有点“牛”，他的QQ资料中明确写道：收中、工、农、建卡，100元／张，10张以下免谈。显然，他不乐意与手里只有一两张卡的小散户谈生意。

　　记者表示手中有20来张银行卡，想出售。陈先生爽快地表示，100块钱一张，只要验证是真卡，他先付钱。

　　“你怎么验证我的卡是不是真的呢？”记者问。

　　“简单啊，你用快件把卡给我，我安排人给每张卡里打1块钱，能打进的话，说明是真卡。我立马把钱打给你，你收到钱后，再把卡的密码和身份证复印件全部给我就行。”

　　“哦，价格还能再商量吗？我看论坛里有人出价150元一张。”

　　“你别听他的，都是这个价，不过你要是开通了U盾的话，我可以给你200块一张。”

　　“不见面。”

　　■律师提醒

　　持卡人有连带责任

　　江苏鸣啸律师事务所张劲松律师在接受记者采访时表示，如果收卡人用这些购买来的银行卡进行诈骗、洗钱，或其他违法活动，持卡人很可能会在毫不知情的情况下触犯法律。

　　根据《刑法》和《银行法》的相关规定，个人以牟利为目的出售银行卡，就必须承担法律责任，严重的还会构成刑事犯罪。即便持卡人毫不知情，也逃避不了连带责任。

　　张劲松律师表示，不鼓励市民出售自己的银行卡，因为这有可能害人害己。由于银行卡储存了许多个人信息，出售银行卡有可能被不法分子破解，并盗取个人信息，用以复制卡片等犯罪。

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