里奇·安波斯特里克：风险管理宗旨是对一个机构树立信心，对整个金融体系的稳健运行树立信心。银行和金融领域的风险不是一个公司和个人的风险，而会使整个国家出现危机。
　　布兰多·戴维斯：风险管理的好坏，与上市与不上市有很大关系。对于上市的公众公司，风险控制体系和信息报告体系，都有严格的披露制度，可以随时受到市场和监管者的监控。　　

　　我国将在2006年底将全面开放银行业，中国的银行业将面临更多的新的挑战，其中包括风险管理。

　　全球风险协会主席里奇·安波斯特里克和全球风险协会风险管理学院院长布兰多·戴维斯近日到中国进行访问，记者来到他们下榻的饭店，进行了采访。

　　风险管理宗旨是对整个金融体系稳健运行树立信心

　　主持人：风险管理是人们一直关注的问题，它的宗旨是什么?能否从概念上加以明确?它的意义有多大?

　　里奇·安波斯特里克：风险管理宗旨是对一个机构树立信心，对整个金融体系的稳健运行树立信心。金融体系包括银行体系、证券体系、保险体系等。

　　如证券公司，主要的职能是分配资本资源，风险管理是使风险管理的资源安全而有效率；另外，风险管理还有引导金融机构完善公司治理结构的功能，在世界上有许多由于风险管理和风险控制不好，导致公司失败的案例。这些反面的案例更加突出了风险管理的重要。

　　而在银行领域，由于风险控制不力，导致了金融恶性事件不断发生。

　　布兰多·戴维斯：银行和金融领域的风险不是一个公司和个人的风险，而会使整个国家出现危机。

　　从全球看，上世纪90年代初，在世界各地出现了许多金融危机，不仅给股东造成了风险，而且给社会造成了很大危害。

　　内控机制出现问题是产生金融风险的主要原因

　　主持人：金融风险管理中什么是最重要?中国的银行屡次出现违规违法案件，主要原因是什么?

　　里奇·安波斯特里克：一般而言，主要是内部控制出了问题，缺乏对一个金融机构内部控制的效率体系。包括：一是缺少内部审计，没有科学的内部审计体系；二是没有正常畅通的报告体系；三是对不稳定因素没有正常的检测机制。上述所有这些导致银行的违规案件不断发生，而且，只要体系不健全，今后类似事件还会发生。

　　对中国来讲，由于中国对外开放历史时间不长，中国银行业历史时间也不长，中国最主要防范的风险就是信用风险。当然，随着中国银行业全面对外开放，市场风险还将凸现出来。对这些风险，我们需要进行适当的评估，进行相应风险控制，并建立有效的风险防范机制和体系。

　　中国的银行屡次出现违规违法案件，主要原因是什么，这是很难回答的问题，因为类似事件没有统一的体系和格式。但是，健全的机构有自己的风险管理的客观规律可循，不同业务、不同机构都有自己不同的特色。有一点是很明确的，必须建立与自己本系统实际情况相适应的风险管理模型，再加上准确数据的填写及认真地执行。

　　布兰多·戴维斯：另外，就公司而言，风险管理的好坏，与上市与不上市有很大关系。对于上市的公众公司，风险控制体系和信息报告体系，都有严格的报告体系和信息披露政策，可以随时受到市场和监管者的监控。

　　在5到10年里中国能够建立起自己的风险管理体系

　　主持人：为什么要强调准确数据的收集工作，这项工作中国该怎样去开展?

　　里奇·安波斯特里克：中国一定要重视数据收集，这是风险管理的基础工作。

　　建立有效的金融风险管理体系不是中短期的事，是一项长期工作。我很高兴看见中国政府在这方面已经有很多设想和计划了，预计在5到10年的时间里面，中国应该会解决这个问题。

　　就像凳子有四条腿才能够稳定一样，完善的金融风险管理体系也要有四个方面，才能够达到稳定：一是通过教育和培训，培养一个机构或者是系统的风险管理文化氛围；二是良好的风险管理制度；三是良好的法律环境，国家应该在风险管理方面制定一系列的法规，保证机构按照正常的轨迹运行；四是严格的监管。

　　全球风险协会是世界最大的金融风险管理专业组织，我们拥有44000余名会员，这些会员来自135个国家和地区，并在5000多个相关机构就职，所服务机构类别包括中央银行、商业银行、证券公司、学术机构、政府管理机构、资产管理机构、保险公司以及非金融业公司等等。

　　全球风险协会的金融风险管理师 (Financial Risk Manager， FRM) 项目启动于1997年。1997年以来，参加金融风险管理师项目的人员以平均每年大约26%的速度飞速增长。在2004年，有分别来自450多个不同机构的5736人报考金融风险管理师认证考试；考试分别在全球52个地方举行，其中包括中国的北京、上海、香港。事实上，中国香港一直是全球每年报考金融风险管理师认证考试人数最多的一个地方，相信2005年还会是这样。

　　尤其值得一提的是，准备在北京和上海报考2005年金融风险管理师认证考试的人数也出现了大幅上升。至今，在北京报考人数己比去年同期报考人数增长了50%；而上海则比去年同期增长了60%。

　　全球风险协会一直对中国极为关注，2000年即在北京成立了中国分会，已举办了两次金融风险管理国际论坛。

　　布兰多·戴维斯：要保证准确的数据收集，需要在以下两方面下功夫：一是通过风险管理的教育，让大家都接受正确的观点，风险教育是非常重要的；二是政府要加强管制和监管，对提供不真实信息的人，一旦发现，要有所惩处。